星期日, 8月 09, 2015

投資新思維- 台股基金是長期投資好標的

427日台股盤觸及萬點之後,便持續高檔震盪並快速下修。目前的台灣股巿可以說哀鴻遍野。但是拉長時間來看,一般台股基金近1年及年的平均報酬率分別為8.68%54.15%,如圖一所示正是長期資產配置的好標的。
從國內往海外投資,從分散風險的理論來說是正確的。但是台股是我們最熟悉、資料取得最方便、而且比較短中長期綪效也不差的情況下,投資台股基金相對有利。
分析台股近三年的表現,巿場結構產生了重大變化。以往大家較重視高科技產業,其實也有許多利基型企業深具全球競爭力,例如自行車、機能型服飾、製鞋織帶、烘焙廚具及門鎖等。期同特徵是高殖利率、穩定成長率,對長期投資相當有利。
檢視表一,比較國內一般股票型、與區堿股票型及單一國家股票型基金發現,近十年綪效台股高達130.82最好;近三年、五年也不遜色。祗有近一年、二年稍差。另外表二看出,台股傳產基金報酬相當高,與表三高科技基金比較並不遜色。
總之,打破迷思開創投資新思維,台股基金是長期投資的好標的,尤其趁著短期股票低迷探底時機。

資料來源-p25富蘭克林投資季刊62期(2015第三季)

台股基金投資效率比較

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